女子落入比特币圈套险失270万 江宁检察官：投机行为不可取

　　2018年6月，家住江苏省南京市江宁区的林女士将自己一处房产挂在某卖房网上进行售卖，并留下了自己的联系方式，没想到，就是这样一件事，给她带来了一个惊天骗局。

　　原来，房源放在网上后不久，一名自称“刘建军”的男子便联系了林女士，说是要买房，于是双方互加了联系方式。打这以后，“刘建军”就时不时联系林女士，有的时候说卖房的事，但大多时候都是对林女士关心的话语，久而久之，两人便确定了恋爱关系，成为了男女朋友。

　　一个月后，“刘建军”告诉林女士自己有一个赚钱的方法，就是通过一个比特币投资平台进行投资，自己一直稳赚不赔，为了赢得林女士信任，“刘建军”还告诉了林女士自己的平台账号和密码，以此赢得了林女士的信任。于是，林女士也加入了“投资大军”中。林女士分4次通过这个平台投资共计人民币270多万，在这个期间，账户内一直稳赚不赔，然而就在最后一次投完110万后，林女士发现平台“平仓”了，这就意味着她原本账户里的270万元全部亏损，甚至还倒欠平台6万多美元。

　　此时的林女士非常着急，找到“刘建军”询问是怎么回事。为了安抚林女士的情绪，“刘建军”坚称后期会将亏损的270万全部还给她。然而尽管林女士多次要求和“刘建军”见面详谈，却均被以各种理由拒绝了。林女士怀疑自己被骗，选择报案，最终这个诈骗团伙逐渐浮出水面，两名主要犯罪嫌疑人被依法批准逮捕。

　　在接到公安机关移送的案件后，江宁检察迅速展开证据审查工作。在提审两名主要犯罪嫌疑人后得知，从平台到“刘建军”均是这个诈骗团伙的作案工具。“刘建军”是犯罪嫌疑人张栋的化名，而在他们公司，这样的“刘建军”还不止一个，犯罪嫌疑人张栋说：“我们公司所有的微信号都叫‘刘建军’。”张栋还说：“我们有一套‘工作模式’，首先是在各大平台上搜索易下手的人，然后加强联系主动关心，取得对方信任，最后让他们在我们的平台上投资，我们和那些人说的话，都是有稿子的，直接照着读就行了。”

　　办案检察官说：“这个投资平台也是他们自己建立的，所谓买涨买跌全由他们自己说了算，他们会先让被害人赚一点钱，后期基本全部是亏损。这起案件中，在检察机关批捕审查阶段，最终认定犯罪嫌疑人诈骗金额总数为270万余元。这次的这名被害人算是幸运的，最终追回了270万元钱，但是不是所有人都有这个运气的，所以大家一定要提高警惕。”

　　一些不法分子抓住了人们快速致富的心理，以及普通投资者缺乏对比特币的基本认识，利用虚拟货币概念炮制出一个又一个骗局。如利用比特币进行传销、矿机、软件诈骗，以及网络钓鱼、洗钱和非法集资等。

　　检察官提醒大家，投资虚拟货币更多是一种投机行为，投资者应强化风险防范意识和识别能力，对使用“币”的名义开展的非法金融活动，一定要时刻擦亮双眼，提高警惕，不要被所谓的“快速致富”所诱惑，理性选择合法、靠谱的投资渠道。

　　诈骗者游说投资者介绍他人购买合约，这种拉人头获利是典型的传销模式，一旦没有新的投资者加入或组织者突然失联，投资者将损失惨重。

　　比特币的生产在专业圈里称之为“挖矿”，挖矿设备的性能一定程度上影响了获得比特币的效率，因此需要强大且昂贵的专门设备，通常在订购设备时，投资者被要求先付订金，出现卖家或中介收到钱后即卷款跑路、消失的诈骗案件。

　　骗子使用某些知名的、真实的钱包标志和名称来包装虚假的钱包应用程序，以欺骗用户，用户不慎下载虚假钱包后，其存入的比特币就会落入骗子的钱包。此外，还有不法分子会通过模仿比特币构建平台系统，操纵山寨币的产生及交易行情，吸引投资人购买，等时机成熟后再大量抛售，致使投资人巨幅亏损。

　　钓鱼诈骗包括向客户发送邮件，通知他们获得比特币，但是需要客户通过邮件中的链接登录自己的比特币账户才能领取，由此这些钓鱼诈骗者就能取得客户账户的控制权。

　　比特币及部分比特币交易平台已成为赃款转移的一个重要平台，帮助犯罪嫌疑人完成洗钱过程。

　　代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”。其本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。